Planeación financiera personal para pensionados
Primero, a la hora de administrar el dinero, la planeación financiera personal para pensionados es definitiva.
Ciertamente, le permite obtener mejores resultados en las finanzas, analizar con cuidado el presente, permite programar un mejor futuro.
Además, la planeación financiera puede programarse tanto a corto, mediano y largo plazo, dependiendo de sus objetivos que tenga como pensionado.
Sin duda, el propósito de elaborar un plan financiero es determinar los recursos que son necesarios para llevar a término su proyecto, sueño o una meta.
Por ese motivo, el plan establecido debe responder por sí solo si las acciones por emprender son viables o no para usted como pensionado.
Ahora, es importante contar con la orientación de expertos financieros, que dependiendo de sus intereses y expectativas pueden ayudarle a diseñar un plan para gestionar los recursos y sus ahorros de manera adecuada.
La clave está en elaborar un plan financiero serio, con metas definidas y alcanzables según sus ingresos.
Pasos para hacer la planeación financiera personal para pensionados
Para que las ideas sean viables, debe realizar su planeación financiera personal para pensionados:
- Analizar su situación financiera actual
- Definir sus objetivos financieros
- Establecer metas financieras claras y plan de acción
- Realizar un estimado de proyección de ingresos y definir plazos
- Establecer presupuesto
- Ejecutar y monitorear
Analizar su situación financiera actual
En primer lugar, examine su situación financiera, considere los gastos actuales, las deudas y sus ingresos.
Definir sus objetivos financieros
Seguidamente, haga una lista de los objetivos que guiarán sus acciones en el futuro y establezca la prioridad con la que deben ser alcanzados.
Sin duda, los objetivos deben ser cuantificables y específicos.
Establecer metas financieras claras y plan de acción
Por otra parte, con base en el análisis de su situación financiera, proceda a establecer metas financieras puntuales.
Por ejemplo, la necesidad de reducir en un 20% sus gastos mensuales o bien incrementar sus ingresos mensuales.
También, defina dentro de su planeación financiera personal para pensionados los planes de acción necesarios para alcanzarlos.
Realizar un estimado de proyección de ingresos y definir plazos
Asimismo, es importante realizar un análisis de sus ingresos a futuro.
Por ejemplo, si su planeación financiera personal para pensionados incluye comenzar un negocio que genere un ingreso adicional.
También, si recibirá ingresos producto de inversiones realizadas en valores como bonos, acciones, fondos mutuos o de depósitos a plazo fijo.
Entonces, es necesario establecer un cronograma que defina en orden de prioridad los objetivos que se desea alcanzar.
Ciertamente, los mismos se deben segmentar a corto, mediano y largo plazo.
Establecer presupuesto
Ahora, es importante hacer un estimado realista de los costos en los que se puede incurrir para lograr sus objetivos, ya que un estimado erróneo puede causar que el dinero por ahorrar o las inversiones por realizar no sean suficientes.
Ejecutar y monitorear
Por último, una vez haya creado su presupuesto, es importante tener la disciplina de cumplir con el mismo.
Por ejemplo, darle el debido seguimiento periódico y monitorear su avance, para poder hacer las correcciones necesarias en caso de que ocurra algún desvío de sus objetivos.
Entonces, en la búsqueda del mejoramiento continuo uno de los elementos en que algunos necesitan mejorar es en la forma de administrar el dinero y más cuando se está pensionado.
Finalmente, para lograr una planeación financiera personal para pensionados eficiente de su futuro, contacte a nuestros asesores.
Ciertamente, en Cultural Andino Cooperativa para pensionados en Bogotá, estamos para ayudarle a tomar la mejor decisión para su futuro.
Le puede interesar